我可以拿回我的钱吗？

杀猪、网上刷卡、冒充政府部门、冒充客服等等，这些都成了日常生活中的陷阱，等着猎物落下。

我们在网上搜索有关网络诈骗的信息时，看到有人在网上抱怨自己遭受了网络诈骗，报案数月，被骗的钱很长时间没有追回比特币被盗能追回吗，抱怨警察的不作为。

看到这里，我忍不住想对警方说几句：被网络诈骗骗走的钱，真的没那么容易追回。

今天，让我们理性探讨一下，为什么网络诈骗损失不容易挽回。

一、伪装的骗子

你知道骗子长什么样吗？像洋葱一样。只有破开它的层层伪装，我们才能真正触摸到这具欺骗性的身体。

第 1 层，地理伪装。

诈骗者有多聪明？精通反侦察技能，善用各种伪装，隐藏一切可能暴露身份的痕迹。

尤其是相对成熟的诈骗团伙，团队基本都留在国外，等待猎物到来。

根据警方多地追踪的信息，大部分诈骗团伙以东南亚为基地，东南亚已成为亚洲的“诈骗基地”。

为什么东南亚如此受骗子欢迎？

与其他国家相比，东南亚的签证更容易获得。

这两年除了一带一路的发展，他们与中国的经济往来更加密切，即使有大量的资金流入流出，也不容易被监管。

当地政府和警方的松散管理让诈骗者有了更多的可乘之机。只要不骗当地人的钱财，管理得当就能化大为小，小事化为乌有。

即使你从事非法活动，仍然有许多地方经营将非法变为“合法”，例如分包正规和合法的许可证。

对外是当地合法合规的公司；对内是有合法外壳的诈骗窝点，但实际上是专门挑选中国人来诈骗的诈骗窝点。

案子到了这个阶段，就已经上升到国家之间的外交和政治问题了。

虽然有很多东南亚国家与我国签订了引渡条约，但要真正抓到骗子，追回被骗的钱，还有很长的路要走。

第 2 层，身份伪装。

遇到诈骗后，受害人总会对警方说：现在不是实名制了吗？上网查查不知道谁是罪魁祸首？

在普通人眼中，实名制就是身份识别，但在骗子眼中，实名制是规避风险的最佳手段之一。

现在申请手机卡和银行卡都需要实名制。确实，运营商和银行部门并没有为欺诈者打开后门。所有必要的程序都可用。

唯一的问题是信息的身份与诈骗者无关。

这些假冒的身份从何而来？

据2019年法制日报报道：“我国每年有几百万张二代居民身份证丢失和被盗，太好了

大量丢失、被盗的二代居民身份证在网络黑市上公开售卖。 "

黑市为欺诈者提供了源源不断的身份信息来源。

人们的可识别信息从何而来？

一部分是被动泄漏，一部分是主动泄漏。

我们先说被动部分。以全球最大的社交网站 Facebook 为例。截至去年底，已有超过2.67亿用户的个人信息被泄露。

主动泄密比较多，包括企业和个人行为，其中房地产和金融公司比较严重。

还有一个大多数人没有注意到的类别，那就是处理签证的旅行社。

网上申请过签证的朋友应该知道，一般企业会发给你一张表格让你填写，除了基本信息，还包括你的家庭、年收入、公司名称、职位等，商家还说越详细，通过率越高。

说不定你一转身，这个完整详细的身份信息就会出现在黑市上。

身份信息被冒用的问题不会得到解决。破案无异于大海捞针。

第 3 层，后代帐户。

骗子的最终目的是什么，钱。

那么如果你从资金流开始，你能措手不及地抓住骗子吗？此时，欺诈案件中最常见的一个词是“后代账户”。

通俗的解释是，骗子收到骗钱后，将骗钱拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1去中心化转账，再通过“司机”提现。

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一旦资金到了这个阶段，就很难证明资金来源和冻结账户。

当然，诈骗者在转移资金时不会使用在黑市上获得的所有身份信息。原因很简单。很多人都有信用问题，一旦大量资金流入，就会受到特别的关注。

欺诈者更喜欢从偏远村庄、大学和学院获得的身份信息，而不是在黑市上容易获得的身份信息。

虽然看起来笨拙，但更安全。

这群人的一个特点就是信用问题不多，不容易被银行监管。

你只需要付一点钱。

如果骗子想要更安全一点，他们会转向“水屋”。

很多人可能第一次听到水房这个词。顾名思义，就是专门用来洗钱的新型犯罪窝点。

一般“水屋”服务于多个诈骗团伙，洗钱速度快，最终资金大部分流向海外账户，难以追回。

4 级，技术伪装。

在诈骗案件中，最难突破的其实是技术伪装。每个人都收到了欺诈性短信。最常用的短信诈骗是伪基站群发器，只需要一台笔记本电脑、一个软件和一个发射器，就可以向周围的手机用户发送经过编辑的诈骗短信。想通过手机定位抓人？更加困难。浮动IP和换号平台也是诈骗者用来伪装自己的两种常用技术。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP进行网络诈骗。换号平台就是把自己的真实号码掩盖起来，把手机换成你想要的任何号码，甚至是“110”。如果你幸运的话，你会发现你背后的真实身份。民警准备好机票、护照等一系列文件后，会飞到现场进行检查。原来，背后是一台被黑客控制的私人电脑，也就是一只“鸡”。

你认为这就是结局吗？请注意，诈骗者正在与时俱进。有时你看到和听到的不一定是真的，比如近年来出现的基于人工智能的骗局。所谓AI诈骗，其实就是先用算法筛选被骗群体，再分析朋友的声音、说话习惯、换脸进行诈骗。对于大多数人来说，遇到AI骗局基本是很难分辨真假的。第 5 层，难以追踪的数字货币。

数字货币的流行为欺诈者提供了新的洗钱思路。当欺诈者获得欺诈资金时，他们需要做的第一件事就是安全地清洗赃款。通过购买比特币等数字货币，可以快速安全地进行货币转换，完美规避法律。制裁。骗子之所以青睐比特币，是因为它采用点对点传输方式进行交易，也就是说比特币采用了一种已经脱离传统金融结算系统的去中心化支付系统。再加上比特币的国际流通，任何人都可以买卖，这使得它更加难以追踪。

仅仅购买比特币是不够的，因为根据它的钱包地址，仍然可以查询到它背后的所有者的信息。在比特币圈子里，也有洗比特币的方法，最常见的就是混币器。它使用特殊手段在骗子拥有的等量比特币的多个钱包地址之间跳转，从而清除其原始加密货币信息。想追查最终地址？是的，去无底洞的暗网找吧。尽管世界各国对比特币的认可程度不同，但这并不能阻止欺诈者通过它洗钱。根据区块链追踪器 CipherTrace 的估计，价值约 25 亿美元的非法获得的比特币已被不受监管的加密金融服务中介洗钱。我们不知道诈骗者的赃款占了多少。 二、破案难≠警察不作为

很多人在遇到诈骗后立即报警，无论金额大小，都希望警方能够迅速立案，迅速处理，然后将被骗的钱还给自己。这是理想的，但绝大多数在线诈骗并不那么容易。提起诈骗案，首先要解决的就是警力的分配问题。基层派出所警员人数是固定的，辖区内还有其他案件需要解决，警员应该如何分配？同时，当案件涉及跨部门、跨城市、跨省、跨国界时，还需要与其他省市、国家的警方以及网络安全等进行配合，技术调查等部门。这也大大增加了检测的难度比特币被盗能追回吗，尤其是在小额欺诈案件中。这是一个很现实的问题，就是办案成本。

根据账户，如果被骗金额为500元，且案件涉及跨省跨境案件，警方办案总费用可能为5万元。如果一个派出所需要同时侦破十起网络诈骗案件，那么派出所基本上可以关门三个月。 三、大众偏见

欺诈案件数量居高不下的原因实际上与公众偏见有关。大多数人认为，诈骗案件的主要受害者是老年人。据《2019年互联网诈骗趋势研究报告》显示，80后和90后已成为诈骗受害者的主要群体。很多80后、90后并没有主动去学习如何打击诈骗，而是在遇到诈骗之后，才真正关注和学习相关知识。要知道，警方每年都会在反诈骗宣传上投入大量的人力物力，让公众熟悉和了解诈骗分子的诈骗手段，而不是等到被骗了才主动出击学习。实际上，这没有必要。悲剧。